Akredytywa eksportowa - jak przygotować dokumenty żeby bank zapłacił?

Szkolenie kierujemy do:

pracowników, w tym kadry menedżerskiej z działów:

• sprzedaży,
• eksportu,
• finansów,
• realizacji umów,
• wszystkich osób odpowiedzialnych za negocjowanie, zawieranie i rozliczanie umów handlowych,
• a także pracowników banków.

Dzięki udziale w szkoleniu uczestnicy

• uporządkują swoją wiedzę na temat uwarunkowań prawno-zwyczajowych i organizacji procesu rozliczania transakcji akredytywą dokumentową i przygotowywania dokumentów handlowych,
• zdobędą wiedzę na temat skutecznego negocjowania przyjęcia dokumentów przez bank w ramach akredytywy,
• zdobędą wiedzę odnośnie zasad prowadzenia rozmów z bankami na temat akredytywy, w szczególności w sytuacji różnych problemów.
• zdobędą praktyczne umiejętności posługiwania się akredytywą dokumentową,
• nabędą umiejętności radzenia sobie z różnymi problemami przy składaniu dokumentów w banku,
• zdobędą praktyczne umiejętności posługiwania się dokumentami w ramach akredytywy, w tym analizy form SWIFT-owych L/C.
• nabędą kompetencje odnośnie samokształcenia się oraz zdobywania niezbędnej wiedzy o rozliczeniach umów akredytywami, przepisach i ich aktualizacjach,
• zdobędą kompetencje w zakresie fachowego porozumiewania się z uczestnikami procesu akredytywy – zleceniodawcą, beneficjentem, bankiem awizującym, bankiem otwierającym i innymi bankami,
• zdobędą kompetencje rozstrzygania sporów wynikających z posługiwania się akredytywą dokumentową.

Czas trwania szkolenia stacjonarnego: 10.00-16.00

Czas trwania szkolenia online: 10.00-16.00

Szkolenie odbywa się w czasie rzeczywistym na platformie online Zoom Meetings lub Clickmeeting.

Harmonogram szkolenia online przedstawia się następująco:

• 09:50 – 10:00 Logowanie do platformy
• 10:00 – 13:00 Zajęcia część I
• 13:00 – 14:00 przerwa na lunch
• 14:00 – 16:00 Zajęcia część II

1. UWARUNKOWANIA ZWYCZAJOWE STOSOWANE PRZY NEGOCJOWANIU PRZYJĘCIA DOKUMENTÓW PRZEZ BANK.

• Jednolite zwyczaje UCP 600 i ich wymagania dotyczące dokumentów oraz terminów.
• Zastosowanie uzupełniające procedur dokumentowych ze zwyczajów UCP 500.
• Międzynarodowy Standard Dotyczący Badania Dokumentów w Akredytywie ISBP 745.
• Regulaminy banków dotyczące akredytywy i ich znaczenie w procesie składania dokumentów.
• Ujednolicone procedury bankowe dotyczące sprawdzania dokumentów w ramach akredytywy.
• Nowe uregulowania dotyczące przesyłania dokumentów w formie elektronicznej.
• Banki zaangażowane w akredytywę i ich rola w podejmowaniu decyzji o przyjęciu dokumentów.
• Specyfika akredytyw realizowanych w krajach arabskich i w krajach azjatyckich.

2. ANALIZA AKREDYTYW PRZESYŁANYCH W FORMIE KOMUNIKATU SWIFT MT700.

• Struktura akredytywy w formie MT700 i zasady jej analizy.
  
• Analiza terminów w akredytywie i metoda ustalania terminu na złożenie dokumentów w banku.
• Zwyczajowe terminy na prezentacje dokumentów wg. UCP 600 i możliwości ich zmiany w MT700.
• Ustalanie banku decydującego o przyjęciu dokumentów (tzw. issuing bank czy nominated bank).
• Obowiązki banku posiadającego pełnomocnictwo do negocjowania dokumentów (tzw. negotiating bank).
• Analiza akredytywy pod kątem dokumentów, które musi przygotować eksporter.
• Dokumenty wystawiane przez eksportera i dokumenty wystawiane przez strony trzecie.

3. INTERPRERACJA ROZBIEŻNOŚCI W DOKUMENTACH WYSYŁKOWYCH WG. ISBP 745.

• Interpretacja pojęcia oryginału i kopii dokumentu, kompletu, w tym kserokopii dokumentu.
• Problem rozbieżności pomiędzy danymi w różnych dokumentach (co jest, a co nie jest rozbieżnością).
• Zasady sprawdzania wystawcy dokumentu i prawidłowe sposoby podpisywania dokumentów.
• Problem języka dokumentów i możliwości składania dokumentów w dowolnym języku.
• Interpretacja błędów ortograficznych oraz brakujących lub przestawionych liter.
• Problemy wynikające z różnych nazw dokumentów, w tym nazw obcojęzycznych.
• Analiza różnych ogólnych niezgodności dokumentów z warunkami akredytywy.

4. PRZYGOTOWANIE TRATY, SKŁADANEJ W RAMACH AKREDYTYWY I INTERPRETACJA CO MOŻE W NIEJ STANOWIĆ ROZBIEŻNOŚĆ A CO NIĄ NIE JEST (WG. UCP 600, ISBP 745 ORAZ PRAKTYKI BANKOWEJ).

• Zasady posługiwania się tratą jako wekslem oraz wymagania odnośnie traty, dyskonto traty.
• Traty ciągnione na bank eksportera, bank otwierający i na importera.
• Wymagania dotyczące indosowania traty i właściwe w tym zakresie zapisy na tracie.
• Zasady prawidłowego wystawiania traty i jej podpisywania, data płatności a data ważności traty.
• Prawidłowe określanie różnych sposobów płatności traty a zapisy w tym zakresie w akredytywie.

5. PRZYGOTOWANIE FAKTURY HANDLOWEJ, SKŁADANEJ W RAMACH AKREDYTYWY I INTERPRETACJA CO MOŻE W NIEJ STANOWIĆ ROZBIEŻNOŚĆ A CO NIĄ NIE JEST (WG. UCP 600, ISBP 745 ORAZ PRAKTYKI BANKOWEJ).

• wymagania odnośnie tytułu, wystawcy, podpisu, bazy dostawy i inne odnośnie faktury.
• Bezwzględne zasady dokonywania opisu towaru / usługi na fakturze handlowej.
• Bezwzględne zasady dotyczące kwoty, waluty, upustów, cen jednostkowych, frachtu, ubezpieczenia.
• Zasady określania bazy dostawy oraz jej wykładni i roku edycji na fakturze.
• Problem skrótów, poprawek, liczby oryginałów, kopii kserograficznych.
• Najczęściej popełniane błędy i ocena, które z nich mogą być przyczyną odrzucenia dokumentu.

6. PRZYGOTOWANIE KONOSAMENTU (B/L), SKŁADANEGO W RAMACH AKREDYTYWY I INTERPRETACJA CO MOŻE W NIM STANOWIĆ ROZBIEŻNOŚĆ A CO NIĄ NIE JEST (WG. UCP 600, ISBP 745 ORAZ PRAKTYKI BANKOWEJ).

• Akceptowane i nieakceptowane nazwy konosamentu (marine B/L, ocean B/L , port-to-port B/L…).
• Wymagane podpisy na konosamencie (agent, kapitan, przedstawiciel przewoźnika…).
• Wymagania odnośnie terminów „shipped on board”, „clean”, „date of shipmen”t.
• Interpretacja terminów „pre-carriage”, „place of recept”, „port of loading” i innych na konosamencie.
• Konieczna liczba oryginałów konosamentu (tzw. „full set”) i zasady wskazywania liczby „3/3”, „full set”.
• Sytuacje uprawniające do składania jedynie części kompletu konosamentu „2/3”.
• Konosament na zlecenie („to order of”) - załadowcy czy banku otwierającego.
• Problem przeładunków i dostaw częściowych, brzmienie adnotacji „notify”, opisu towaru i opakowania.
• Wykorzystanie dokumentu transportu multimodalnego czy kombinowanego.

7. PRZYGOTOWANIE INNYCH DOKUMENTÓW (W TYM UBEZPIECZENIOWYCH), SKŁADANYCH W RAMACH AKREDYTYWY I INTERPRETACJA CO MOŻE W NICH STANOWIĆ ROZBIEŻNOŚĆ A CO NIĄ NIE JEST (WG. UCP 600, ISBP 745 ORAZ PRAKTYKI BANKOWEJ).

• Wymagania dotyczące Lotniczego międzynarodowego listu przewozowego.
• Wymagania dotyczące Listu przewozowego CMR i CIM.
• Akceptowane i nieakceptowane dokumenty ubezpieczeniowe (polisa, certyfikat, nota pokrycia).
• Wystawca dokumentu ubezpieczeniowego, podpisy, daty, suma ubezpieczenia.
• Konieczne warunki ubezpieczenia, klauzule ubezpieczeniowe, w tym klauzule instytutowe ICC A, B, C.
• Interpretacja terminu „All risks”.
• Akceptowane formy wystawienia dokumentu (termin „to order of”) i przenoszenia praw.

8. PRZYGOTOWANIE DOKUMENTÓW POMOCNICZYCH (W TYM ŚWIADECTWA POCHODZENIA), SKŁADANYCH W RAMACH AKREDYTYWY I INTERPRETACJA CO MOŻE W NIM STANOWIĆ ROZBIEŻNOŚĆ A CO NIĄ NIE JEST (WG. UCP 600, ISBP 745 ORAZ PRAKTYKI BANKOWEJ).

• Świadectwo pochodzenia (Certificate of origin) i akceptowani jego wystawcy oraz formy.
• Wymagane zapisy na Świadectwie pochodzenia oraz najczęściej popełniane błędy.
• Packing list, weight list, note of slip i elementy tych dokumentów oraz zasady ich analizy przez bank.
• Beneficiary’s certificate – funkcje dokumentu i zasady analizy daty, podpisów oraz niezbędnych zapisów.
• Świadectwa jakości, ilości, badania - Quality Certificate, Quantity Certificate, Inspection Certificate.

9. ZASADY WERYFIKACJI PRAWIDŁOWOŚCI DOKUMENTÓW PRZEZ BANKI WG. TZW. CHECK LIST.

• Dopuszczalne sposoby złożenia dokumentów towarowych w banku.
• Terminy, którymi związany jest bank po złożeniu dokumentów przez eksportera.
• Zasady postępowania banku, który posiada pełnomocnictwo do negocjowania dokumentów.
• Procedury analizy dokumentów handlowych w bankach.
• Zasady postępowania po odrzuceniu dokumentów, przyjęcie z zastrzeżeniem, opłaty z tych tytułów.
• Znoszenie zastrzeżeń, nowe terminy i wpływ procedury na płatność.
• Błędy w dokumentach, z którymi bank musi je przyjąć a błędy krytyczne wg. check list.

Analiza przypadków (case study).

• praktyczna analiza akredytyw (dokumenty SWIFT MT700),
• praktyczna analiza błędów w dokumentach składanych przez sprzedającego,
• praktyczne porady dotyczące znoszenia zastrzeżeń formułowanych przez bank.

Program nie stanowi harmonogramu i tematy są omawiane w różnej, aczkolwiek logicznej kolejności oraz rozwijane zgodnie z zainteresowaniem uczestników. Przy jednorodnej grupie (zainteresowanej np. tylko transportem drogowym) istnieje możliwość skupienia się na zagadnieniach przydatnych grupie. W trakcie szkolenia odpowiedzi na pytania uczestników dokonywane są na bieżąco.

• DODATKOWO - Konsultacje po szkoleniu przez Internet.
• Zachęcamy uczestników do przesyłania pytań związanych z tematyką szkolenia (do minimum 10 dni przed jego terminem).

• do udziału w szkoleniu online potrzebny jest komputer lub urządzenie mobilne z wbudowaną kamerą i mikrofonem oraz dostępem do Internetu.
• Minimalne wymagania sprzętowe - laptop/komputer PC, MAC z najnowszą wersją przeglądarek internetowych (Chrome, Edge, Firefox), podstawowa kamera internetowa i mikrofon, dostęp do sieci Internet.
• Minimalna przepustowość łącza internetowego odbiorcy to 10 Mb/s, zalecana: 25 Mb/s. Instrukcja udziału w szkoleniu on-line zostanie przekazana wraz z potwierdzeniem realizacji szkolenia i pozostałymi informacjami organizacyjnymi.
• Na kilka dni przed szkoleniem z każdym uczestnikiem zostanie przeprowadzony test połączenia na platformie online. Szkolenia realizujemy za pośrednictwem platform: Zoom Meetings lub Clickmeeting.

Cena promocyjna szkolenia online wynosi 690 zł. netto + 23% VAT i obejmuje:

• wysoki poziom merytoryczny szkolenia,
• uczestnictwo w szkoleniu w małych grupach,
• materiały szkoleniowe w wersji elektronicznej PDF,
• zaświadczenie ukończenia szkolenia w postaci elektronicznej PDF.

Cena po okresie promocji: 790 + 23% VAT.

Cena promocyjna szkolenia stacjonarnego wynosi 790 zł. netto + 23% VAT i obejmuje:

• wysoki poziom merytoryczny i organizacyjny szkolenia,
• uczestnictwo w szkoleniu w małych grupach,
• materiały szkoleniowe w segregatorze,
• zaświadczenie ukończenia szkolenia,
• obiad,
• przerwy kawowe.

Cena po okresie promocji: 890 + 23% VAT.