Zabezpieczenia płatności i formy rozliczeń w umowach handlowych

Szkolenie kierujemy do:

• kadry menedżerskiej,
• dyrektorów finansowych,
• pracowników działów: sprzedaży i zakupów, eksportu i importu, finansów
• oraz wszystkich osób odpowiedzialnych za negocjowanie, zawieranie i rozliczanie umów handlowych, a także pracowników banków.

Dzięki udziale w szkoleniu uczestnicy

• uporządkują wiedzę w obszarze uwarunkowań prawno-zwyczajowych i organizacji procesu rozliczania transakcji handlowych,
• zdobędą wiedzę na temat doboru rodzaju zabezpieczeń finansowych oraz skutecznego ich negocjowania z kontrahentem,
• zdobędą wiedzę odnośnie zasad prowadzenia rozmów z bankami na temat zabezpieczeń finansowych, w szczególności w sytuacji różnych problemów,
• zdobędą praktyczne umiejętności posługiwania się różnymi formami rozliczeń transakcji i zabezpieczeń finansowych,
• nabędą umiejętności radzenia sobie z różnymi problemami przy składaniu dokumentów w banku, w ramach poszczególnych zabezpieczeń,
• zdobędą praktyczne umiejętności negocjowania zabezpieczeń finansowych i ich kosztów,
• nabędą kompetencje odnośnie samokształcenia się oraz zdobywania niezbędnej wiedzy o rozliczeniach umów, przepisach i ich aktualizacjach,
• zdobędą kompetencje w zakresie fachowego porozumiewania się z uczestnikami procesu rozliczenia umowy, w tym z bankami,
• zdobędą kompetencje rozstrzygania sporów wynikających z posługiwania się różnymi formami rozliczeń i zabezpieczeń.

Czas trwania szkolenia stacjonarnego: 10.00-16.00

Czas trwania szkolenia online: 10.00-16.00

Szkolenie odbywa się w czasie rzeczywistym na platformie online Zoom Meetings lub MS Teams.

Harmonogram szkolenia online przedstawia się następująco:

• 09:50 – 10:00 Logowanie do platformy
• 10:00 – 13:00 Zajęcia część I
• 13:00 – 14:00 przerwa na lunch
• 14:00 – 16:00 Zajęcia część II

1. ANALIZA SYMPTOMÓW ZŁEGO STANDINGU FINANSOWEGO PARTNERA.

• Rozpoznawanie symptomów złego standingu finansowego partnera i eliminowanie zagrożeń.
• Opinie bankowe i raporty wywiadowni handlowych.
• Analiza dokumentów udostępnianych przez partnera.
• Dobór zabezpieczeń w zależności od oceny wiarygodności i zwyczajów płatniczych partnera.

2. TERMIN PŁATNOŚCI W UMOWIE.

• Nowelizacja Ustawy o terminach zapłaty w transakcjach handlowych i jej wpływ na odroczoną płatność.
• Maksymalny termin płatności w zależności od prawa właściwego w umowie.
• Maksymalny termin płatności w umowach krajowych.
• Bezpieczny termin płatności nie zagrożony odsetkami.
• Konsekwencje prawne niedotrzymania terminu płatności i ryczałt na odzyskiwanie należności.
• Nowe rodzaje odsetek ze szczególnym uwzględnieniem odsetek w transakcjach handlowych.
• Odsetki maksymalne i konsekwencje prawne ich przekroczenia.

3. SPOSOBY ROZLICZEŃ Z PARTNEREM HANDLOWYM.

• Uregulowania prawne w zakresie sposobów rozliczeń umów.
• Dokumentowe sposoby rozliczeń.
• Zwyczaje handlowe UCP600 oraz URC522.
• Zasady przygotowywania instrukcji negocjacyjnych w zakresie sposobów płatności.
• Hierarchia preferencji w zakresie sposobów płatności dla sprzedającego i kupującego.
• Rachunek zastrzeżony i powierniczy.

4. SPOSOBY ZABEZPIECZEŃ UMÓW Z PARTNEREM HANDLOWYM.

• Uregulowania prawne w zakresie zabezpieczeń finansowych umów.
• Zwyczaje bankowe dotyczące gwarancji URDG 758.
• Zwyczaje dotyczące standy ISP98.
• AKREDYTYWA DOKUMENTOWA I PŁATNOŚĆ TYPU BPO.
• Istota akredytywy dokumentowej i sytuacje, w których może być korzystna lub należy jej unikać.
• Najczęściej wykorzystywane rodzaje akredytywy i ich aktywne negocjowanie.
• Akredytywa typu revolving credit i zasady jej odnawiania.
• Obrona przed odrzucaniem dokumentów i procedura postępowania wobec banku.
• Metody obniżania kosztów akredytywy.
• Nowy rodzaj płatności BPO opracowany przez ICC i SWIFT oraz jego praktyczne zastosowania.
• INKASO DOKUEMNTOWE D/P i D/A.
• Inkaso D/A i D/P oraz związane z nimi zabezpieczenia.
• Zasady stosowania inkasa bezpośredniego (direct).
• Wykorzystanie inkasa spedytorskiego.

5. GWARANCJE BANKOWE I UBEZPIECZENIOWE.

• Gwarancje bankowe i pozabankowe.
• Poręczenie jako forma gwarancji, w tym awale.
• Zastosowanie regwarancji.
• Klauzule nieodwołalności, bezwarunkowości i płatności na pierwsze żądanie beneficjenta.

6. WYKORZYSTANIE WEKSLI JAKO ZABEZPIECZENIA.

• Wykorzystanie weksli w zabezpieczeniach płatności oraz pułapki związane z wekslami.
• Weksel własny a trata.
• Zasady posługiwania się deklaracją wekslową.
• Indosowanie weksli i płacenie wekslami (analiza ryzyk i klauzul wekslowych).
• Zasady uzyskiwania kredytu dyskontowego z wykorzystaniem weksla.

7. FAKTORING, FORFAITING I UBEZPIECZENIE KREDYTU KUPIECKIEGO.

• Porównanie warunków factoringu.
• Faktoring pełny i częściowy – analiza problemu regresu w factoringu.
• Ubezpieczenia kredytu kupieckiego.
• Wykorzystanie forfaitingu.

8. NIEKONWENCJONALNE FORMY ZABEZPIECZEŃ I UZGODNIENIA UMOWNE.

• Blokada rachunku bankowego.
• Przewłaszczenie na zabezpieczenie.
• Zabezpieczanie płatności na bazie art. 777 kpc. jako alternatywa dla weksla.
• Zastaw zwykły i rejestrowy według Ustawy o zastawie rejestrowym i rejestrze zastawów.
• Formułowanie warunków kredytu kupieckiego.
• Niebezpieczeństwa i pułapki wynikające z form zabezpieczeń płatności.
• Pułapki wynikające z kosztów i prowizji oraz zabezpieczenia w tym zakresie w umowie.
• Najskuteczniejsze formy rozliczeń i zabezpieczeń w różnych sytuacjach kontraktowych.
• Formułowanie klauzul płatności w umowach krajowych i zagranicznych.
• Wykorzystanie form rozliczeń w późniejszym dochodzeniu roszczeń i windykacji.

Analiza przypadków (case study):

• analiza zabezpieczeń finansowych umów oraz formularzy akredytyw w systemie SWIFT
• analiza błędów popełnianych przy realizacji zabezpieczeń i negocjacjach z bankami
• analiza błędów w dokumentach finansowych i wekslach

Program nie stanowi harmonogramu i tematy są omawiane w różnej, aczkolwiek logicznej kolejności oraz rozwijane zgodnie z zainteresowaniem uczestników. Przy jednorodnej grupie (zainteresowanej np. tylko transportem drogowym) istnieje możliwość skupienia się na zagadnieniach przydatnych grupie. W trakcie szkolenia odpowiedzi na pytania uczestników dokonywane są na bieżąco.

• DODATKOWO - Konsultacje po szkoleniu przez Internet.
• Zachęcamy uczestników do przesyłania pytań związanych z tematyką szkolenia (do minimum 10 dni przed jego terminem).

• Do udziału w szkoleniu online potrzebny jest komputer lub urządzenie mobilne z wbudowaną kamerą i mikrofonem oraz dostępem do Internetu.
• Minimalne wymagania sprzętowe - laptop/komputer PC, MAC z najnowszą wersją przeglądarek internetowych (Chrome, Edge, Firefox), podstawowa kamera internetowa i mikrofon, dostęp do sieci Internet.
• Minimalna przepustowość łącza internetowego odbiorcy to 10 Mb/s, zalecana: 25 Mb/s. Instrukcja udziału w szkoleniu on-line zostanie przekazana wraz z potwierdzeniem realizacji szkolenia i pozostałymi informacjami organizacyjnymi.
• Na kilka dni przed szkoleniem z każdym uczestnikiem zostanie przeprowadzony test połączenia na platformie online. Szkolenia realizujemy za pośrednictwem platform: Zoom Meetings lub MS Teams.

Cena promocyjna szkolenia online wynosi 790 zł. netto + 23% VAT i obejmuje:

• wysoki poziom merytoryczny szkolenia,
• uczestnictwo w szkoleniu w małych grupach,
• materiały szkoleniowe w wersji elektronicznej PDF,
• zaświadczenie ukończenia szkolenia w postaci elektronicznej PDF.

Cena po okresie promocji: 890 + 23% VAT.

Cena promocyjna szkolenia stacjonarnego wynosi 1160 zł. netto + 23% VAT i obejmuje:

• wysoki poziom merytoryczny i organizacyjny szkolenia,
• uczestnictwo w szkoleniu w małych grupach,
• materiały szkoleniowe w segregatorze,
• zaświadczenie ukończenia szkolenia,
• obiad,
• przerwy kawowe.

Cena po okresie promocji: 1260 + 23% VAT.